Tayvan, kripto para düzenlemelerini sıkılaştırarak Kara Para Aklama ile Mücadele (AML) önlemlerini artırıyor; bu durum, finansal alanda önemli bir değişimi simgeliyor.
Söz konusu düzenleme reformu, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP’ler) çerçevesini güçlendirme ve artan kripto ile ilgili finansal suç endişeleri doğrultusunda küresel standartlarla uyum sağlama amacı taşımaktadır.
COINOTAG’ın raporuna göre, Tayvan Finansal Denetim Kurumu (FSC), “Amacımız, finansal suçlarla etkin bir şekilde mücadele ederken güvenli bir ticaret ortamı yaratmaktır.” şeklinde açıklamalarda bulundu.
Tayvan, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının düzenleyici uyumunu artırmak için daha sıkı kurallar ve yaptırımlar uygulayarak kripto AML gerekliliklerini hızlandırma yoluna gidiyor.
Tüm Kripto İşletmelerini Kapsayan Yeni AML Düzenlemeleri
Tayvan Finansal Denetim Kurumu (FSC), artık önceden kayıtlı olup olmamasına bakılmaksızın tüm kripto para işletmelerini kapsayan hızlı bir AML düzenlemesi uygulamaya koymuştur. Önceden kayıtlı olan 26 işletmenin de yeni gerekliliklere uyması zorunlu hale gelmiştir; son tarih 1 Ocak 2025’ten 30 Kasım’a çekilmiştir.
Düzenlemelerin aciliyeti, özellikle MaiCoin ve BitoPro’ya uygulanan cezalarla pekiştirilmekte olup, bu durum düzenleyici kurumun uyum sağlama konusundaki kararlılığını da gözler önüne sermektedir. Yeni düzenlemeye göre, tüm VASP’lerin resmi olarak kayıtlı olmaları zorunlu kılınıyor ve uyumsuzluk hâlinde iki yıla kadar hapis cezası veya yaklaşık 155,900 $ (5 milyon Yeni Tayvan Doları) tutarında para cezası uygulanabilecektir.
Kayıt Gereklilikleri ve Uyum Önlemleri
Yeni çerçeve kapsamında, tüm kripto hizmet sağlayıcıları sistematik bir kayıt sürecine tabi tutulmak zorundadır. Kayıt işlemi, faaliyetlerle ilgili ayrıntıları içeren basit bir tek sayfalık formun doldurulmasını gerektirmektedir. İşletmeler, operasyon profillerindeki değişiklikleri beş iş günü içinde Menkul Kıymetler Tezgahüstü (OTC) Ticaret Merkezi’ne bildirmek durumundadır.
FSC tarafından vurgulanan önemli uyum önlemleri, VASP’lerin güçlü müşteri doğrulama süreçleri, kapsamlı işlem izleme ve detaylı kayıt tutma uygulamalarını zorunlu hale getirmektedir. Bu girişimler, borsaların şüpheli faaliyetleri etkili şekilde tanımlayıp raporlamasına olanak tanımakta ve iç kontrol mekanizmalarını güçlendirerek küresel standartlara uyumu artırmayı hedeflemektedir.
Şüpheli Faaliyetleri İzleme ve Tanımlama
Muhtemel yasadışı faaliyetlerle mücadele etmek amacıyla FSC, kripto borsalarına yönelik bazı belirli kılavuzlar belirlemiştir. Bunlar arasında, tek bir IP adresine bağlı birden fazla ticaret hesabının tespit edilmesi, kişisel bilgilerin sıkça değiştirilmesi ve alışılmadık fon bölme faaliyetleri gibi durumlar için kırmızı bayrakları tanımlamaya yönelik sıkı uygulamalar yer almaktadır. Bu proaktif yaklaşım, şeffaflık sağlarken kr
Tayvan’daki AML düzenlemelerinin sıkılaşması, yalnızca yasa dışı faaliyetlerin engellenmesi açısından değil, aynı zamanda yatırımcı güveninin artırılması ve piyasa istikrarının sağlanması açısından da kritik bir öneme sahiptir. Mevcut düzenlemelere uyum sağlamayan kurumlar, sadece mali cezalarla değil, aynı zamanda itibar kaybıyla da karşılaşacaklardır.
Bunun yanı sıra, geliştirilen düzenleyici çerçevelerin yanı sıra, meşru işletmelerin uyum süreçlerini etkin bir şekilde yönetmeleri için gerekli kaynak ve eğitimlere erişimlerinin sağlanması gerekmektedir. Eğitim programları, VASP’lerin (Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları) AML gerekliliklerini anlamalarına ve uygulamalarını güçlendirmelerine yardımcı olabilir. Bu durum, yalnızca yasal yükümlülükleri yerine getirmekle kalmayıp, aynı zamanda iş süreçlerini de optimize eden bir yaklaşım olacaktır.
Sonuç olarak, Tayvan’ın proaktif düzenleyici yaklaşımı, kripto para sektörünün güvenli bir şekilde gelişmesini sağlarken, uluslararası standartlara uyum gösteren bir finansal ekosistem oluşturma hedefini de desteklemektedir. Gelecek dönemde, bu tür düzenlemelerin diğer ülkeler tarafından da benimsenerek global bir güvenlik standartı oluşturması, kripto varlıkların geleceği için önemli bir adım olacaktır.
